Vos dépenses courantes
Évaluez quelle part de vos dépenses mensuelles est couverte et où une autre source de revenu pourrait être utile.
Discutez de votre situation
Retraités et préretraités aux États-Unis
Explorez un revenu que vous pourriez recevoir à vie.
Une rente peut convertir une partie de votre épargne en revenu viager garanti, selon les conditions du contrat. Preserve Wealth Group vous met en relation avec un spécialiste indépendant titulaire d’un permis dans votre État pour examiner si cette approche convient à votre retraite.
Commencez par quelques questions. Aucune obligation d’achat ou de transfert de fonds.
Que souhaitez-vous financer avec votre revenu de retraite?
Commencez par votre mode de vie souhaité et les revenus déjà prévus de la Social Security américaine, de vos pensions et des autres sources.
Les fonds auxquels vous avez accès
Prévoyez vos réserves d’urgence et vos achats à venir avant d’engager votre épargne.
Discutez de votre situationLe revenu de votre ménage
Déterminez quand les paiements devraient commencer et s’ils doivent se poursuivre pour un conjoint survivant.
Discutez de votre situation
Faire affaire avec PWG
Nous facilitons la rencontre. Votre spécialiste vous conseille.
Parlez-nous de votre situation. Vos réponses nous aident à déterminer si un professionnel de notre réseau peut répondre à vos besoins.
- Parlez-nous de votre retraiteRépondez aux questions sur votre situation, votre épargne et votre lieu de résidence.
- Confirmez les renseignements avec PWGSi votre demande est admissible, un membre de l’équipe vous appelle pour comprendre vos besoins et confirmer vos renseignements.
- Parlez à un spécialiste autoriséNous trouvons un professionnel dans votre État. Il discute de vos objectifs et explique les options pertinentes, leurs coûts et leurs conditions.
Comprendre les options
Quatre approches. Commencez par vos besoins.
Certaines privilégient le revenu, d’autres l’accumulation. Ce sont quatre approches à discuter, et non une recommandation ou une liste exhaustive des types de rentes.
Les garanties dépendent de la capacité de l’assureur à honorer ses engagements. Des frais, des frais de rachat et des restrictions contractuelles peuvent s’appliquer. Un paiement fixe peut perdre du pouvoir d’achat avec l’inflation.
Lire le guide comparatif ↗Utilisez vos propres chiffres
Déterminez ce que votre revenu mensuel doit couvrir.
Comparez vos dépenses aux prestations attendues de la Social Security américaine, aux pensions et aux autres revenus. Conservez la feuille de calcul pour votre spécialiste.
Préparer votre bilan de revenu ↗Un point de départ utile pour votre discussion.
La feuille de calcul indique un manque à gagner ou un excédent selon vos données. Elle ne choisit pas de rente et n’estime pas les paiements d’un assureur.
Vous souhaitez déjà discuter de vos options?
Trouver votre spécialiste de la retraite ↗Comprenez les détails à votre rythme.
Des explications courtes et des questions à préparer pour votre consultation.
Avant de faire une demande
Que signifie « revenu garanti »?
L’assureur s’engage à verser les paiements selon le contrat. Une option viagère peut durer toute la vie de la personne couverte. Les garanties dépendent de la solidité financière de l’assureur émetteur et de sa capacité à honorer ses engagements.
Quel revenu mensuel pourrais-je recevoir?
Le spécialiste doit connaître votre âge, votre État, le montant investi, la date de début du revenu et les options au survivant pour comparer les possibilités réelles. Un chiffre fondé uniquement sur votre épargne n’est pas une soumission personnalisée.
Puis-je garder une partie de mon épargne disponible?
Oui. La discussion devrait prévoir les fonds à conserver hors du contrat pour les urgences et les dépenses prévues. L’accès aux sommes dans une rente dépend des modalités de retrait et de rachat.
Que se passe-t-il pour mon conjoint ou ma famille?
Renseignez-vous sur le revenu versé au conjoint survivant et sur les dispositions visant les bénéficiaires ou le remboursement. Ces choix peuvent modifier le montant des paiements. La réponse dépend du contrat choisi.
Et si j’ai déjà un conseiller ou une rente?
Présentez votre plan actuel et les détails de votre contrat. Le spécialiste devrait tenir compte de ce que vous détenez déjà, notamment des coûts ou avantages touchés par un changement.
Faire une demande signifie-t-il acheter une rente?
Non. Vous demandez une mise en relation. Si votre demande est admissible, notre équipe confirme vos renseignements et cherche un spécialiste dans votre État. Le professionnel examine vos besoins avant de discuter d’une recommandation.
PWG facilite les mises en relation. Les professionnels indépendants autorisés évaluent la pertinence et fournissent les conseils. Notre service exige actuellement au moins 100 000 $ US d’épargne et de placements; il s’agit du seuil de notre service, et non du minimum de toutes les rentes.
Votre prochaine étape
Trouvez le spécialiste
adapté à votre situation.
Répondez à quelques questions pour nous aider à examiner vos besoins et à trouver un professionnel approprié.
Vérifier mon admissibilité
La demande de mise en relation est gratuite.