Que faire des bénéfices conservés dans ma société?
Examinez comment votre société détient ses surplus, le traitement fiscal des revenus de placement et les liquidités à garder disponibles.
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Pour les entrepreneurs au Canada
Votre société conserve 100 000 $ ou plus par année?
Explorez comment ces bénéfices pourraient soutenir votre retraite et l’avenir de votre famille, en tenant compte de l’impôt et des liquidités nécessaires à l’entreprise. Preserve Wealth Group vous met en relation avec un conseiller dûment autorisé qui accompagne les propriétaires de sociétés dans votre région.
Première consultation gratuite. Commencez par quelques questions sur votre entreprise.
Votre société dispose de surplus. Comment les utiliser?
Vous les conservez peut-être en liquidités, les investissez dans la société ou vous demandez ce qu’il en coûterait de les retirer. Commencez par l’utilisation que vous souhaitez en faire.
Comment mon entreprise peut-elle contribuer à ma retraite?
Discutez de la place de votre rémunération et de l’épargne de votre société dans votre plan de retraite, notamment de la pertinence d’un régime de retraite individuel ou d’une autre approche.
Discutez de votre situationQue recevra ma famille?
Explorez le financement des besoins successoraux et la place que pourraient occuper l’assurance vie détenue par la société et le compte de dividendes en capital dans votre situation.
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Faire affaire avec PWG
Nous facilitons la rencontre. Votre spécialiste vous conseille.
Parlez-nous de votre situation. Vos réponses nous aident à déterminer si un professionnel de notre réseau peut répondre à vos besoins.
- Parlez-nous de votre entrepriseRépondez à quelques questions sur votre société, votre emplacement et les bénéfices conservés chaque année.
- Échangez avec notre équipeSi votre demande est admissible, un membre de l’équipe PWG vous appelle pour confirmer vos renseignements et comprendre votre situation.
- Rencontrez un conseiller adapté à vos besoinsNotre équipe utilise ces renseignements pour trouver un conseiller autorisé à exercer dans votre province ou territoire. Votre première consultation est gratuite.
Études de cas de professionnels financiers
Explorez la situation, les décisions et les résultats rapportés dans chaque cas.
CanadaCanada
Une recommandation d’assurance qui laisse de la place aux placements
Le propriétaire d’une entreprise de vitrage commercial a évalué la répartition de 100 000 $ par année entre une assurance permanente et des placements dans sa société.
70 000 $Somme annuelle disponible pour des placements flexibles
Christian Jaehn-KreibaumLiving Financial (Raymond James)
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CanadaNouvelle-Écosse
Assurance détenue par la société financée à 120 000 $ par an : protection et projections successorales
Un couple à la fin de la quarantaine, avec un enfant, dont la société d’exploitation alimente une société de portefeuille sans liquidités.
120 000 $/an pendant 10 ansFinancement
Scott GannonMagnify Wealth
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CanadaCanada
Plan de relève : projections fiscales et successorales
Une entreprise de 12 M$ destinée aux enfants dans trois à cinq ans, avec une facture fiscale croissante.
4 000 000 $Impôt estimé avant le plan
Elise KellerStewart Fisher Financial
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CanadaColombie-Britannique
Une entreprise de courtage de marchandises donne la valeur de rachat d’une police en garantie
Une entreprise de la Colombie-Britannique qui a besoin d’environ 2 M$ à la fois et attend 90 jours avant d’être payée.
3 000 000 $ sur deux ansVersés dans la police
Laurent MunierSafe Pacific Financial
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CanadaNouvelle-Écosse
Accéder à 400 000 $ par des avances sur des polices existantes
Un conseiller de la Nouvelle-Écosse a capitalisé pendant environ 15 ans quatre polices conçues pour accumuler une valeur de rachat.
523 000 $Valeur de rachat accumulée
Scott GannonMagnify Wealth
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CanadaAlberta
Un entrepreneur albertain verse plus de 200 000 $ par année dans une assurance détenue par sa société
Propriétaire de plusieurs sociétés en Alberta, avec plus de 2 millions de dollars de bénéfices non répartis dans des comptes imposables.
Plus de 2 000 000 $Bénéfices non répartis dans la société
Michael Sidhu360 Degree Wealth Strategies
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CanadaColombie-Britannique
Un entrepreneur emprunte sur la garantie d’une police pour acheter des actions bancaires
Un entrepreneur de la Colombie-Britannique ayant vendu sa société pour plus de 10 millions de dollars, avec plusieurs millions de liquidités dans la société.
50 000 $Dividendes annuels déclarés par le conseiller
Laurent MunierSafe Pacific Financial
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CanadaOntario
Révision du salaire et des dividendes de deux propriétaires d’une entreprise de sécurité
Deux associés d’une entreprise ontarienne réalisant 5 M$ de revenus et souhaitant mieux utiliser leurs bénéfices non répartis.
7 000 $Économies annuelles
Elise KellerStewart Fisher Financial
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CanadaCanada
Protéger le revenu qui soutient le plan
Une psychothérapeute gagnant environ 130 000 $ par année souhaitait épargner plus efficacement sur le plan fiscal. L’analyse a aussi révélé des besoins de protection contre la maladie, l’invalidité et les frais généraux du cabinet.
130 000 $/anRevenu annuel approximatif
Ron JohnstonIndépendant
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Les résultats individuels varient. Consultez les détails et les limites de chaque cas.
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Invitez votre comptable à la discussion.
Votre comptable connaît votre entreprise. Un spécialiste financier peut apporter son expertise en assurance et en planification de la retraite, avec la participation de professionnels en fiscalité et en droit au besoin.
Les recommandations devraient tenir compte de vos dispositions actuelles. PWG facilite la mise en relation; les professionnels indépendants évaluent votre situation et vous conseillent.
Beyond The Bottom Line · Canada
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Écoutez une conversation sur la question qui vous préoccupe, puis consultez l’explication écrite.
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Bénéfices non répartis
Assurance détenue par la société : les limites de l’analogie du « CELI corporatif »
Avec Michael Sidhu
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Planification de la retraite
Salaire, dividendes et retraite au-delà de votre entreprise
Avec Rick Machtinger
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Planification successorale
Que deviennent votre société et votre famille à votre décès?
Avec Robert Trasolini
Écouter et lire ↗Comprenez les options avant de vous engager.
Des explications claires, des sources et des questions à poser à vos professionnels.
Avant de faire une demande
Combien coûte la consultation?
Votre première consultation est gratuite. Les frais pour des conseils supplémentaires ou leur mise en œuvre dépendent de votre situation et des services ou produits concernés. Demandez au conseiller d’expliquer les honoraires, sa rémunération et les autres frais avant de poursuivre.
Que se passe-t-il après l’envoi de ma demande?
Si votre demande est admissible, un membre de l’équipe PWG vous appelle pour confirmer vos renseignements et comprendre vos besoins. Ces renseignements nous aident à trouver un conseiller autorisé à exercer dans votre région. L’envoi d’une demande ne confirme ni une mise en relation ni un rendez-vous.
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Votre comptable peut participer à la discussion. Le spécialiste apporte son expertise, avec des professionnels en fiscalité et en droit au besoin.
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