Canada · Étude de cas
Un entrepreneur de la Colombie-Britannique ayant vendu sa société pour plus de 10 millions de dollars, avec plusieurs millions de liquidités dans la société.
Après la vente de son entreprise pour plus de 10 millions de dollars, le produit demeurait en liquidités dans la société et produisait peu de revenu. Il voulait pouvoir investir rapidement lors d’une baisse des marchés. L’enjeu était d’établir à l’avance l’accès à un emprunt important, sans attendre une approbation bancaire pendant une crise. Il a donc mis en place une facilité garantie par la valeur de rachat avant d’investir.
Selon le cas, il conserve environ 1 million de dollars d’actions bancaires dont le coût net a été compensé par les gains réalisés. Elles lui versent environ 50 000 $ de dividendes annuels, tant qu’il les détient et que les banques maintiennent leurs distributions. Le prêt et les intérêts sont remboursés. La valeur de rachat est restée dans la police et le capital-décès pourra donner lieu à un crédit au CDC, selon les règles applicables.
La stratégie nécessitait plusieurs millions de surplus, une forte capacité de paiement des primes, un prêteur consentant et une tolérance au risque d’emprunter pour investir en période de baisse. Selon le cas, ce type de structure commence souvent par des primes de 500 000 $ à 1 million de dollars. Si les marchés avaient continué de baisser, la dette bancaire serait demeurée entièrement exigible.
Cette étude de cas décrit la situation d’un client à titre informatif. Les résultats individuels varient et ne sont pas représentatifs des résultats habituels. Les projections illustrent le scénario du conseiller, et non des résultats réalisés; elles ne constituent ni une soumission ni une projection de vos résultats. Preserve Wealth Group est une plateforme de mise en relation et de marketing, et non un conseiller autorisé en finances, en fiscalité ou en droit. Les stratégies décrites sont mises en œuvre par des professionnels indépendants dûment autorisés. Aucun renseignement permettant d’identifier le client n’a été divulgué.
Propriétaire d’entreprise (secteur non précisé)
Propriétaire d’entreprise privée, secteur non précisé
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