Ressources gratuites / Entrepreneurs au Canada
Distinguez les liquidités nécessaires à l’entreprise des sommes potentiellement disponibles à long terme. Présentez ce tableau à votre comptable avant d’engager des fonds.
Utiliser la feuille de calcul ↓01 / Vos données
Des exemples sont préremplis. Remplacez-les par vos données; tous les montants sont en dollars canadiens.
Liquidités et équivalents seulement. Excluez les créances, immeubles et placements difficilement accessibles.
Dépenses courantes habituelles. Inscrivez les coûts ponctuels dans le champ des autres engagements.
Choisissez une marge adaptée à votre entreprise. Six mois est un exemple, et non une recommandation.
Impôts, remboursements ponctuels de dettes, achats prévus et retraits du propriétaire exclus de la réserve. Comptez chaque engagement une seule fois.
02 / Votre illustration
Un point de départ pour discuter, et non une cotisation d’assurance ou un placement recommandé.
Trouvez votre spécialiste ↗Conserver une copie pour votre comptable ↓Modèle 2026 · Révisé le 22 septembre 2026
Illustration seulement. Montants arrondis au dollar près.
Comprendre le calcul
Portrait des liquidités actuelles, et non prévision annuelle de trésorerie ou calcul des bénéfices non répartis. Les fonds potentiellement disponibles correspondent aux liquidités moins la réserve et les autres engagements, avec un minimum de zéro. Le manque à gagner est présenté séparément. Aucune vente future, capacité d’emprunt, rendement ou économie fiscale n’est supposé. La saisonnalité, les clauses de prêt et les imprévus peuvent exiger une réserve supérieure. Un résultat positif n’est pas une somme à investir automatiquement ou à affecter à des primes.
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Trouvez votre spécialisteVotre rapport comprend vos données, le calcul, les hypothèses et les questions à aborder.
PRESERVE WEALTH GROUP Outil de planification des liquidités de la société Tableau illustratif · CAD · Modèle révisé le 22 septembre 2026 VOS DONNÉES Liquidités disponibles aujourd’hui (CAD) : 500 000 Sorties de trésorerie d’exploitation mensuelles (CAD) : 25 000 Mois de réserve d’exploitation : 6 Autres liquidités déjà engagées (CAD) : 50 000 RÉSULTATS (arrondis au dollar) Liquidités potentielles pour la planification à long terme : 300 000 $ Réserve d’exploitation : 150 000 $ Autres engagements : 50 000 $ Manque à gagner pour la réserve et les engagements : 0 $ Un point de départ pour discuter, et non une cotisation d’assurance ou un placement recommandé. HYPOTHÈSES ET LIMITES Portrait des liquidités actuelles, et non prévision annuelle de trésorerie ou calcul des bénéfices non répartis. Les fonds potentiellement disponibles correspondent aux liquidités moins la réserve et les autres engagements, avec un minimum de zéro. Le manque à gagner est présenté séparément. Aucune vente future, capacité d’emprunt, rendement ou économie fiscale n’est supposé. La saisonnalité, les clauses de prêt et les imprévus peuvent exiger une réserve supérieure. Un résultat positif n’est pas une somme à investir automatiquement ou à affecter à des primes. QUESTIONS POUR VOTRE COMPTABLE • Avons-nous assez réservé pour les impôts, la saisonnalité et les achats à venir? • Combien pouvons-nous engager chaque année sans emprunt futur? • Quelles options de retraite ou de succession conviennent à nos besoins de liquidités? SOURCES CRA : provincial and territorial rates: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/corporations/corporation-tax-rates.html CRA : federal business limit: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4012/t2-corporation-income-tax-guide-chapter-4-page-4-t2-return.html CRA : refundable portion of corporate tax: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4012/t2-corporation-income-tax-guide-chapter-6-pages-6-7-t2-return.html CRA : investment tax and dividend refunds: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4012/t2-corporation-income-tax-guide-chapter-7-page-8-t2-return.html Alberta : corporate tax rates: https://www.alberta.ca/about-tax-levy-rates-prescribed-interest-rates Québec : general corporate tax rate: https://www.revenuquebec.ca/fr/entreprises/impots/impot-des-societes/ Trouvez votre spécialiste : https://preservewealthgroup.com/fr/apply Estimation éducative, et non conseil financier ou fiscal personnalisé.
Pour aller plus loin / Beyond The Bottom Line
Ces feuilles de calcul ne comparent pas le rendement des produits et ne déterminent pas si une stratégie vous convient.
Révisé le 22 septembre 2026. Les taux et les règles peuvent changer. Votre comptable devrait confirmer les règles applicables à votre année d’imposition.
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