Canada · Planification successorale
Liquidités successorales : comment votre famille paiera-t-elle les factures?
Prévoyez les besoins de liquidités autant que la valeur des biens transmis.
Par Preserve Wealth Group · Sources vérifiées le 22 septembre 2026
Déterminez ce qui exige des liquidités
Une succession peut détenir des actions ou des immeubles de grande valeur tout en manquant de fonds accessibles. Dressez avec les professionnels la liste des dettes, dépenses courantes et obligations fiscales possibles. Déterminez ensuite les ressources disponibles et leur échéancier.
Comprenez le point de départ fiscal
Le décès peut entraîner une disposition réputée des immobilisations à leur juste valeur marchande aux fins fiscales. Certains transferts, notamment ceux admissibles à un conjoint ou à une fiducie au profit du conjoint, peuvent recevoir un traitement différent. Le résultat dépend des biens et des dispositions applicables; aucun taux unique ne décrit toutes les successions.
Comparez les sources de financement
Le plan peut combiner liquidités, ventes, emprunts et assurance. Demandez les coûts et les délais possibles de chaque option. Si la famille veut conserver un bien précis, dites-le avant que l’équipe suppose sa vente.
Coordonnez les documents
Faites examiner la propriété, les testaments et les désignations de bénéficiaires par les professionnels juridiques et fiscaux, en parallèle avec l’assurance. Les obligations de la société et la succession de l’actionnaire sont distinctes. Attribuez chaque responsabilité et révisez le plan après une vente, un achat ou un changement familial important.
Questions à poser à votre spécialiste
- Quelles obligations nécessitent des liquidités en premier?
- Quels biens ma famille souhaite-t-elle conserver?
- Les documents et le financement poursuivent-ils les mêmes objectifs?
Première consultation gratuite. Si votre demande est admissible, notre équipe vous appelle pour confirmer vos renseignements avant d’examiner une mise en relation.
Sources et portée
Information éducative destinée aux Entrepreneurs au Canada. Le traitement fiscal et la pertinence dépendent de votre situation. Examinez toute stratégie avec les professionnels financiers, fiscaux et juridiques dûment autorisés.