Ressources gratuites / Retraite aux États-Unis
Comment les retraits pourraient-ils modifier votre impôt à la retraite?
Comparez un retrait imposable d’un compte de retraite à l’absence de retrait supplémentaire. Voyez l’effet sur l’impôt fédéral et la portion imposable de la Social Security.
Comparer votre scénario ↓01 / Votre situation
Comparez vos chiffres.
Montants annuels en dollars américains. Remplacez les exemples par vos données. Impôt fédéral seulement.
Prestations nettes annuelles de la case 5 du SSA-1099, avant retenues. Incluez les deux conjoints pour une déclaration conjointe. Année courante seulement.
Pensions imposables, salaires, intérêts et retraits IRA imposables existants, après ajustements applicables. Excluez Social Security, intérêts exonérés et retrait supplémentaire ci-dessous.
Retrait d’un IRA traditionnel ou 401(k), en plus de ceux déjà saisis. Ce n’est ni un retrait Roth admissible, ni une soumission de rente, ni une recommandation de retrait. Les pénalités de retrait anticipé sont exclues.
Calcul fondé sur 32 200 $ de déductions et 0 $ d’intérêts exonérés. La déduction par défaut exclut les suppléments liés à l’âge; ajustez-la selon votre déclaration.
02 / Comparaison fédérale
Ce qui change dans votre scénario
- Impôt fédéral supplémentaire estimé
- 4 088 $
- Retrait restant après la hausse d’impôt fédéral modélisée
- 15 912 $
- Social Security incluse au revenu imposable — avant
- 9 400 $
- Social Security incluse au revenu imposable — après
- 26 400 $
- Impôt fédéral — avant le retrait
- 720 $
- Impôt fédéral — après le retrait
- 4 808 $
20,4 % de ce retrait correspond à la hausse d’impôt fédéral modélisée. Ce taux peut différer de votre tranche, car une plus grande part de la Social Security peut devenir imposable. L’impôt des États, les variations des primes Medicare et les pénalités sont exclus.
Estimation fédérale 2026 · Montants arrondis à l’affichage
Les impôts des États et des administrations locales sont exclus.
Ce que comprend cette comparaison
Illustration fédérale pour célibataires ou couples mariés déclarant conjointement, avec le barème ordinaire de 2026 et le calcul courant des prestations imposables de Social Security. « Jusqu’à 85 % imposable » désigne l’inclusion au revenu, et non un taux de 85 %. Les déductions saisies restent constantes. Exclut impôt des États, variations des primes Medicare/IRMAA, gains en capital, dividendes admissibles américains, AMT, crédits, remboursements de prestations, forfaits d’années antérieures, exclusions étrangères, interactions de déduction IRA, pénalités et calculs des distributions minimales obligatoires. Revenus et prestations sont annuels. L’impôt supplémentaire découle du retrait modélisé; il ne prouve pas un trop-payé.
Vérifiez le résultat avant d’agir.
Un spécialiste peut examiner votre déclaration, votre admissibilité et vos options. Si votre demande est admissible, un membre de l’équipe PWG vous appelle pour confirmer vos renseignements et trouver un professionnel dans votre territoire.
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Mettez les chiffres en contexte.
Sources et portée du calcul
Révisé le 22 septembre 2026. La feuille de calcul de la Social Security provient de la dernière publication disponible de l’IRS; les tranches du revenu ordinaire sont celles de 2026.